Unsere Dienstleistungen
Umfassende Finanzberatung für alle Lebensphasen
Ganzheitliche Finanzplanung aus einer Hand
Bei FinanzDialog erhalten Sie alle Finanzdienstleistungen, die Sie für eine sichere finanzielle Zukunft benötigen. Unsere Beratung ist unabhängig, transparent und auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten.
Wir betrachten Ihre finanzielle Situation ganzheitlich und entwickeln Strategien, die alle Bereiche Ihres finanziellen Lebens berücksichtigen. Von der Altersvorsorge über den Vermögensaufbau bis hin zur optimalen Absicherung – wir sind Ihr Partner für alle Finanzfragen.
Altersvorsorge & Pensionsplanung
Sichern Sie Ihren Lebensstandard im Ruhestand
Die Altersvorsorge ist eines der wichtigsten Themen der Finanzplanung. Das Schweizer Drei-Säulen-System bietet viele Möglichkeiten, aber auch Komplexität. Wir helfen Ihnen, den Durchblick zu behalten und Ihre Vorsorge optimal zu gestalten.
Unsere Leistungen im Bereich Altersvorsorge:
- Analyse Ihrer Versorgungslücke: Wir berechnen, wie viel Geld Sie im Alter zur Verfügung haben werden und identifizieren mögliche Lücken.
- Optimierung der Säule 2: Überprüfung Ihrer beruflichen Vorsorge, Einkaufsberatung und Strategien für den Bezug des Pensionskassenkapitals.
- Säule 3a-Beratung: Auswahl der richtigen Vorsorgelösung, ob Versicherung oder Wertschriftenlösung, unter Berücksichtigung steuerlicher Aspekte.
- Säule 3b-Strategien: Flexible Vorsorgelösungen für zusätzliche finanzielle Sicherheit im Alter.
- Pensionierungsplanung: Umfassende Beratung zum optimalen Zeitpunkt und zur Art des Kapitalbezugs.
Besonders wichtig ist uns die steuerliche Optimierung. Wir zeigen Ihnen, wie Sie durch geschickte Gestaltung Ihrer Altersvorsorge Steuern sparen und mehr Kapital für den Ruhestand aufbauen können.
Vermögensaufbau & Anlageberatung
Lassen Sie Ihr Geld für sich arbeiten
Vermögensaufbau ist mehr als nur Sparen. Es geht darum, Ihr Kapital intelligent zu investieren und langfristig Rendite zu erzielen. Wir entwickeln mit Ihnen eine Anlagestrategie, die zu Ihrer Risikobereitschaft, Ihrem Zeithorizont und Ihren finanziellen Zielen passt.
Unsere Leistungen im Bereich Vermögensaufbau:
- Individuelle Anlagestrategie: Entwicklung einer maßgeschneiderten Strategie basierend auf Ihrer Situation und Ihren Zielen.
- ETF-Portfolios: Aufbau diversifizierter, kosteneffizienter Portfolios mit Exchange Traded Funds.
- Fondsberatung: Auswahl geeigneter aktiver und passiver Fonds für Ihr Portfolio.
- Aktienberatung: Beratung zu Einzelaktien und Aufbau eines ausgewogenen Aktienportfolios.
- Alternative Anlagen: Beratung zu Immobilien, Rohstoffen und anderen alternativen Anlageformen.
- Portfolio-Überwachung: Regelmäßige Überprüfung und Anpassung Ihres Portfolios an Marktveränderungen.
Unser Ansatz basiert auf wissenschaftlichen Erkenntnissen der modernen Portfoliotheorie. Wir setzen auf breite Diversifikation, niedrige Kosten und einen langfristigen Anlagehorizont. Keine spekulativen Tipps, sondern solide Strategien, die funktionieren.
Versicherungen & Risikoabsicherung
Umfassender Schutz für Sie und Ihre Familie
Ein guter Versicherungsschutz ist das Fundament jeder Finanzplanung. Doch viele Menschen sind entweder unter- oder überversichert. Wir analysieren Ihren Versicherungsbedarf und sorgen dafür, dass Sie optimal abgesichert sind – ohne zu viel zu bezahlen.
Unsere Leistungen im Bereich Versicherungen:
- Versicherungsanalyse: Umfassende Überprüfung aller bestehenden Versicherungen auf Lücken und Doppelversicherungen.
- Krankenversicherung: Optimierung durch Franchisen-Anpassung, Zusatzversicherungen und Krankenkassenwechsel.
- Lebensversicherung: Berechnung des optimalen Versicherungsschutzes für Ihre Familie.
- Erwerbsunfähigkeitsversicherung: Absicherung Ihres Einkommens bei Krankheit oder Unfall.
- Haftpflicht- & Hausratversicherung: Schutz Ihres Eigentums und Absicherung gegen Schadenersatzforderungen.
- Rechtsschutzversicherung: Finanzielle Absicherung bei rechtlichen Auseinandersetzungen.
- Weitere Versicherungen: Gebäude-, Auto-, Reiseversicherung und mehr.
Wir arbeiten unabhängig und vergleichen Angebote verschiedener Versicherungsgesellschaften. So finden wir für Sie die beste Lösung zum besten Preis.
Steueroptimierung
Mehr Netto vom Brutto
Steuern sind einer der größten Kostenfaktoren in der Schweiz. Doch es gibt viele legale Möglichkeiten, die Steuerlast zu reduzieren. Wir zeigen Ihnen, wie Sie durch geschickte Finanzplanung Steuern sparen können.
Unsere Leistungen im Bereich Steueroptimierung:
- Säule 3a-Optimierung: Maximale Ausnutzung der steuerlichen Abzugsmöglichkeiten.
- Einkaufsberatung Pensionskasse: Steueroptimierte Einkäufe in die berufliche Vorsorge.
- Kapitalbezug vs. Rente: Steuerliche Analyse der verschiedenen Bezugsformen.
- Wohneigentumsberatung: Steuerliche Aspekte beim Kauf von Immobilien.
- Abzugsmöglichkeiten: Identifikation aller möglichen Steuerabzüge.
Wichtig: Wir sind keine Steuerberater, sondern Finanzberater mit fundiertem Wissen über steuerliche Aspekte der Finanzplanung. Bei komplexen steuerlichen Fragen arbeiten wir mit spezialisierten Steuerberatern zusammen.
Immobilienfinanzierung
Der Traum vom Eigenheim
Der Kauf einer Immobilie ist für die meisten Menschen die größte finanzielle Entscheidung ihres Lebens. Wir begleiten Sie durch den gesamten Prozess und sorgen dafür, dass Sie die optimale Finanzierung erhalten.
Unsere Leistungen im Bereich Immobilienfinanzierung:
- Tragbarkeitsrechnung: Prüfung, wie viel Immobilie Sie sich leisten können.
- Hypothekenberatung: Vergleich verschiedener Hypothekenmodelle und -anbieter.
- Eigenkapitalplanung: Optimale Nutzung von Eigenkapital aus verschiedenen Quellen (Säule 3a, Pensionskasse, etc.).
- Amortisationsstrategien: Beratung zur direkten und indirekten Amortisation.
- Steuerliche Aspekte: Berücksichtigung steuerlicher Auswirkungen des Immobilienkaufs.
Wir arbeiten mit verschiedenen Hypothekaranbietern zusammen und finden für Sie die beste Lösung. Unser Ziel ist es, dass Sie langfristig gut mit Ihrer Immobilienfinanzierung leben können.
Beratung für Selbstständige
Spezielle Lösungen für Unternehmer
Selbstständige und Unternehmer haben besondere finanzielle Herausforderungen. Die Vorsorge ist nicht automatisch geregelt, das Einkommen kann schwanken, und es gibt spezielle steuerliche Aspekte zu beachten. Wir kennen diese Herausforderungen und bieten maßgeschneiderte Lösungen.
Unsere Leistungen für Selbstständige:
- Vorsorgeplanung: Aufbau einer soliden Altersvorsorge ohne Pensionskasse.
- Säule 3a für Selbstständige: Optimale Nutzung der erhöhten Abzugsmöglichkeiten.
- Risikoabsicherung: Absicherung gegen Erwerbsausfall und andere Risiken.
- Geschäftsversicherungen: Betriebshaftpflicht, Rechtsschutz und weitere Absicherungen.
- Nachfolgeplanung: Regelung der Unternehmensnachfolge und Absicherung der Familie.
Als Selbstständiger müssen Sie sich selbst um Ihre finanzielle Zukunft kümmern. Wir helfen Ihnen dabei, die richtigen Entscheidungen zu treffen und langfristig finanziell abgesichert zu sein.
Transparente Preisgestaltung
Bei uns wissen Sie immer, was Sie bezahlen
Erstgespräch
Kostenlos
Das Erstgespräch ist für Sie vollkommen kostenlos und unverbindlich. Wir nehmen uns Zeit, Sie kennenzulernen und Ihre Situation zu verstehen.
Stundenhonorar
Ab 200 CHF
Für umfassende Beratungsleistungen arbeiten wir auf Stundenbasis. Sie erhalten vorab ein transparentes Angebot über den erwarteten Zeitaufwand.
Alternativ bieten wir auch Pauschalpreise für bestimmte Dienstleistungen an. Sprechen Sie uns an – wir finden eine Lösung, die zu Ihrem Budget passt.
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